Точно оценивайте уровень риска клиента
На уровень риска влияют множество факторов:
- результаты идентификации клиента, его представителя, выгодоприобретателя, бенефициара;
- специфика сектора экономики, в котором работает компания;
- ее организационная структура;
- вид используемых продуктов и услуг;
- операции, которые проводит клиент, их соответствие заявленному виду деятельности.
Уделяйте внимание операциям с бюджетными средствами
Государство особо контролирует операции с бюджетными средствами. Аудиторы и аудиторские компании должны уделять им повышенное внимание, чтобы вовремя выявлять вывод денег или их незаконное использование при проверке документов аудируемых лиц.
Применяйте в работе рекомендации регулятора
В личном кабинете Росфинмониторинг регулярно выкладывает аналитику и рекомендации по работе с клиентами:
- результаты национальной и секторальной оценки рисков;
- типологии и схемы с описанием признаков необычных операций;
- информационные письма с разъяснениями.
Проверьте внутренние процедуры после разъяснений регулятора
Информационное сообщение Минфина и Росфинмониторинга от 01.08.2023 г. можно изучить здесь.
- Пересмотрите процедуры внутреннего контроля, которые применяются в оценке уровня риска.
- Проверьте, учтены ли в них все рекомендации регулятора.
- Если что-то упустили, внесите изменения и дополнения в организацию системы внутреннего контроля и оценку уровня риска клиентов. Это повысит точность выявления подозрительных операций.
Контур.Призма поможет быстро провести идентификацию и скоринг клиента. Сервис оценит уровень риска автоматически, при расчете учтет более 70 критериев. И сформирует анкету по всем требованиям 115-ФЗ. Ее можно скачать в любой момент и предъявить регулятору.
Источник: https://kontur.ru/prizma/news/45206-vyyavlyat_somnitelnye_operacii
