+7 495 127-28-29   ⋅   Москва

Правда, что ИП-риелторам нужно соблюдать 115‑ФЗ?

10 июля 2023

Росфинмониторинг разъяснил, в каких случаях специалисты по недвижимости относятся к субъектам «антиотмывочного» закона. Разбираемся письмо регулятора.

Зачем понадобились разъяснения регулятора

Деятельность по подбору недвижимости описана в ст. 5 115-ФЗ. Однако в законе нет указания на организационно-правовую форму для отнесения к субъектам и не указаны коды ОКВЭД для услуг посредников в сфере недвижимости. Из-за этого у ИП-риелторов возникали сомнения, должны ли они соблюдать требования закона.

В информационном письме от 19.05.2023 № 01-01-68/11993 Росфинмониторинг пояснил: организационная форма бизнеса не важна. И даже наличие ОКВЭД на предоставление посреднических услуг при купле-продаже недвижимости не обязательно. Главное, что ИП ведет фактическую деятельность на рынке недвижимости и заключает договоры с клиентами.

Регулятор также указал, что предприниматели, которые ведут деятельность в рамках  ОКВЭД 68.31.11, 68.31.12 «Предоставление посреднических услуг при купле-продаже недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе», относятся к субъектам 115-ФЗ

ИП — субъект 115-ФЗ

Если помогает клиенту:

  • в сделках по купле-продаже недвижимости;
  • в консультировании по купле-продаже недвижимости;
  • в подборе недвижимости;
  • в организации продажи недвижимости.

Он обязан соблюдать все требования 115-ФЗ: встать на учет в Росфинмониторинг, проводить идентификацию клиентов и сверку с перечнями, создавать анкеты и отправлять отчеты регулятору.

ИП — не субъект 115-ФЗ

Если купил или продал собственную недвижимость. Требования 115-ФЗ на такие сделки не распространяются.

Источник: https://kontur.ru/prizma/news/44648-soblyudenie_115_fz


Другие новости

22 февраля

Центробанк объясняет свое решение тем, что за последний год банк неоднократно участвовал в высокорисковых операциях и нарушал требования законодательства в сфере ПОД/ФТ.

21 февраля

Компания начала поэтапное внедрение ЭДО, чтобы ускорить процесс приема товаров, сохранить текущий штат сотрудников, а также минимизировать издержки. Каких результатов удалось достичь, читайте в статье.

21 февраля

Компания производит молоко, кефир, сметану и другие молочные продукты под собственным брендом «Бавлинское молоко». Уже с 1 сентября 2024 года такие фермерские хозяйства должны маркировать свой товар. Несмотря на срок, КФХ Садыкова решило внедрить маркировку заранее.

21 февраля

Через Модуль 1С теперь можно отправлять больше документов по проактивным выплатам и подтверждение вида деятельности в СФР. Для 1С: Документооборот появилась возможность распечатать все документы по отправленному отчету.